• 天相观点
  • 精品课程
  • 常见问题
  • 01

    投资者怎么做风险测评?

    答:是指投资者对投顾公司提供的投资者风险测试问卷进行如实填写问卷,可以正确评估自己的风险承受能力水平,从而协助自己选择合适自己的证券投资计划。
  • 02

    什么是投资者适当性管理办法?

    答:由于证券期货交易具有特殊性、产品业务的专业性强、法律关系复杂等特点,各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征又千差万别,而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异,对金融产品的需求也不尽相同,因此无论从资本市场的长期稳定发展来看,还是从投资者保护角度来看,都需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配,尽可能避免低风险承受能力的人群去购买具有较高风险的投资产品。投资者适当性管理的目标是使金融机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、投资知识和经验等相匹配,也就是说,要“将适当的产品销售给适当的投资者”。

北京天相财富管理顾问有限公司福建分公司
客服电话:4009189658
投诉电话:4001553183